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(긴급질문) 마법공식과 일반적인 선별방법에 대하여
작성자 : 지키는투자 (ttalgine) / 2013.11.01 오전 11:36:15 / 조회 : 7827
첨부파일 :

여러 고수님들.

처음뵙겠습니다.

주식시장을 이기는 작은책을 읽고서 느끼는 바가 있어 인터넷 검색을 하던중 이 사이트를 알게되었습니다.

얼마나 행운인지 모르겠습니다.

이제 1호펀드를 만들려고 열심히 노력하는 중이랍니다.

급 질문이 있어 올려봅니다.

 

마법공식은 자본수익률이 높은 주식중에서 이익수익률이 높은 주식에 투자하도록 하면서

마법공식에 가까운 성과를 내기 위한 일반적인 선별방법으로서는 총자산수익률(ROA)가 높은 주식중 주가수익률(PER)이 가장 낮은 주식을 선별하도록 하고 있습니다.

다행히 여기 사이트에서 마법공식에 의한 데이트를 제공하고 있어서 일반적인 선별방법을 이용하지 않고 마법공식으로만으로도 가능하니 고마운 발견입니다.

 

10/31자 마법공식에 의한 1.2.3 위는 네오위즈홀딩스, 이라이콤. ISC로 나옵니다
일반적인 선별방법에 의해서는 어떨까 하고 조회해보니 1.2.3위는 조합방식에 의해 확연히 달라지는군요..

 

그런데...

ROA기준 또는 ROA+PER기준으로 조합하여 검색을 해보니 마법공식에 의한 1.2위인 네오위즈홀딩스와 이라이콤 종목은 아예 검색조차 되지 않는군요...

제가 뭘 잘못알고 있는거죠?

아님 저의 이해력이 부족한건지...

여러 고수님들의 고언 부탁드립니다.

 
 
댓글 9개
관리자
admin		안녕하세요,지키는 투자님.
질문하신 내용은 자주 질문 되는 중복 질문 유형중에 하나인데요,
PER+ROA 순위를 사용하지 않는 이유는 여러가지 이유가 있겠지만 가장 대표적인 것 두가지 부분(영업이익과 부채 관련)에서 마법공식 순위 산정의 근간이 되는 자본 수익률과 이익 수익률의 산출 방식에 대해 간락히 설명을 드리도록 하겠습니다.

먼저 ROC(자본수익률)는 보편적인 ROA와는 개념에서 차이가 있습니다.
ROC의 경우 "ROA"나 "PER"에서 사용되는 "당기순이익" 대신 기업의 "본질적인 영업 관련 이익"만을 따로 추려 산정하고 있습니다.
이는 영업 부분과는 다소 관련성이 적은 불특정한 주기의 "일회성 이익"을 배제하여 기업 본연의 영업력을 서로 비교하기 위함이며 기존 당기순이익으로만 계산 되는 여러 지표들(일반적 마법공식:PER+ROA)의 취약성과 오류를 보완하는 역활을 합니다.

특히 부도직전의 기업들이 주력 영업부분을 궁여지책으로 매각하여 일회성 이익과 당기순이익이 급격히 상승하여 해당 지표들을 좋게 보이게하는 착시 현상을 가져오는 경우가 많이 있습니다.

일반적인 산출방식(PER+ROA)의 경우 이런 불합리한 부분을 선별하지 못해 관리종목이나 감자종목이 상위 순위에 오르는 경우가 자주 있었습니다.
이런 불합리를 개선하기 위해 PER와 ROA 대신 순수히 영업에 관련된 "세전 영업이익"을 사용하는 자본수익률과 이익수익률을 사용하는 것입니다.

나머지 한부분은 부채 관련 부분인데요,

부채 부분 또한 간략히 "부채총계"만을 사용하는 일반적인 선별방식(PER+ROA)과는 다르게 자본수익률,이익수익률에서는 선별 적용된 부채 부분이 두가지 모두에 반영 되고 있습니다.

먼저 자본수익률에 적용 되는 부채의 경우 ROA에서 처럼 단순히 "부채 총계"만을 두리뭉실하게 적용하는 것이 아니고 "영업관련 유동자산"과 "영업관련 유동부채"의 차(매출채권과 재고자산의 합에 매입채무를 차감)에 감가상가 충당금을 반영한 순고정자산(투입유형자본)을 반영 하여 재계산합니다.
이는 동기업이 실제로 사업을 수행하는데 얼마만한 자본이 드는지 정확히 산출하기 위함입니다.

아울러 이익수익률에서도 마찬가지로 자본수익률에 사용된 부채와는 성격이 좀 다른 부채(순이자부담부채)를 감안하고 있습니다.
기존 PER의 계산 과정(단순히 시가총액에 당기순이익의 비율만으로 산출)에서 생길 수 있는 불합리를 개선하고 정확한 기업의 가치 계산을 위함이며 그 계산 방식은 '영업관련 이익'을 '우선주를 포한함 시가총액'과 유동부채와 고정부채중 '순이자부담부채'부분만의 비율로 계산하게 됩니다.
이는 해당 기업이 그 구매가 대비 벌어들인는 수익률을 정확히 산출하기 위함입니다.

이처럼 영업관련 이익과 더불어 부채 부분 또한 자본 수익률과 이익수익률 모두에 세분화하여 적용 함으로써 해당 기업의 건정성을 좀더 정확히 산출하게 되며 단순히 "PER+ROA"로만 간단히 산출하는 방식에서 오는 불완전한 부분과 왜곡된 지표들을 수정,보완하게 되어 좀더 정확한 마법공식 순위를 산정할 수 있게 됩니다.
(좀더 자세한 답변은 지면 관계상 로고스님이 작성하신 "자본수익률과 이익수익률에 대한 고찰"부분을 참조하시기 바랍니다) 		[13/11/01 오후 2:16:46] 
하루키
haruki		지키는투자님 덕분에 저도 배우고 갑니다.감사합니다^^ [13/11/01 오후 7:13:07] 
지키는투자
ttalgine		!!!!!!
감사합니다.
좀더 열씨미 공부하도록 하겠습니다!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!! 		[13/11/04 오전 8:54:27] 
ghtjs
ghtjs		주식초보라 정확한 내용의 이해는 힘들지만 뭔가 마법공식을 통해 선별된 종목이 합리적이고 믿을수 있다는 내용으로 보입니다 감사합니다... [15/12/27 오전 11:52:23] 
살맛나는 세상
jt0910		꾸~벅^^ [16/03/04 오후 9:46:54] 
공부중독
kisspia		주식관련 책 하나 추천해주세요!! [16/04/05 오후 1:51:02] 
하늘눈꽃
swj6693		감사합니다 저도 바로 궁금 하던 부분 이었는데 이렇게 선배님들의 Q&A가 있어서 도움이 됩니다 [16/08/20 오후 7:51:07] 
삶은계란
queen1102		감사합니다. 개념정립에 도움이 되었습니다. [18/01/29 오전 4:26:24] 
부자를꿈꾼다
serena081		덕분에 저도 배우고 갑니다. 감사합니다. ^^ [21/05/10 오전 11:02:02] 
 
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